¿Por qué tengo que aportar mis documentos de identificación y actividad vigentes?
Todas las entidades bancarias estamos obligadas (Ley 10/2010 de 28 de abril) a recoger de nuestros clientes copia digitalizada de algunos documentos que nos permitan comprobar vuestra identidad, actividad económica o profesional o el origen de tus fondos.
El cumplimiento de esta ley exige a las entidades financieras que pongan en marcha los procesos que consideren necesarios para conocer y realizar el seguimiento durante la relación de negocio a sus clientes (KYC, por las siglas en inglés "Know Your Customer”) en qué trabajan, o actividad que desarrollan y de donde proceden sus ingresos.
No cumplir con esta obligación nos podría llevar a tener que:
Restringir la operativa de todas las cuentas contratadas por los clientes que no aporten o actualicen la siguiente documentación:
- Documento de identidad válido con fotografía. Es importante que toda la documentación que aportes esté vigente y completa (anverso y reverso). Recuerda que puedes actualizar tu DNI o Tarjeta de Residencia desde tu Banca Móvil en el menú Mi perfil/ Mis datos o desde la web en tu Banca Electrónica Mi perfil/ Datos personales y clica en el enlace que encontrarás dentro de Nota.
- Confirmar tus datos básicos e información laboral.
En algunos casos te podremos pedir también que accedas a tu banca electrónica al apartado Mi perfil/ Mis documentos para que nos facilites uno de los siguientes documentos:
- Documento acreditativo de tu actividad laboral o fuente de ingresos recurrente, por ejemplo:
- Para trabajadores por cuenta ajena: Nómina (será suficiente sólo con los datos identificativos que figuran en la cabecera del documento), renta o certificado IRPF.
- Para trabajadores por cuenta propia: recibo de autónomo, renta o declaraciones de IVA.
- Para pensionistas, rentistas, desempleados, amas de casa y estudiantes podremos solicitar información sobre su fuente de ingresos recurrente.
- Cualquier otro tipo de documentación o aclaraciones que te solicitemos sobre la operativa que desarrolles a través de los productos que tengas contratados.
Si tienes dudas sobre qué documentación debes aportar puedes llamarnos al 910900900 o escribirnos a:
¡Muchas gracias por tu colaboración!